เงื่อนไขการใช้บริการ
การวางแผนการเงินในส่วนนี้ เป็นเพียงการนำตัวเลขที่กรอก มาคำนวณเบื้องต้น ตามหลักคณิตศาสตร์ทางการเงิน
และ ตัวเลขที่แสดง
มิใช่ เป็นการวางแผนการเงิน เป็นเพียงตัวเลขสมมุติ คาดการณ์ หรือ เฉลี่ยจากมูลค่าพื้นฐาน
ไม่สามารถอ้างอิง และ ใช้ในชีวิตจริงได้ 100%
เพื่อการใช้งาน และ คำแนะนำที่ถูกต้อง สามารถกด
"ติดต่อที่ปรึกษาการเงิน"
เพื่อให้ ที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ และ มีคุณสมบัติ ในการแนะนำและให้คำปรึกษา ได้แนะนำต่อเนื่อง
และทำแผน ที่เหมาะสมกับตัวเราต่อไป
วางแผนการลงทุน
| เจ้าของบัญชี |
|
| ประเภท |
|
| วันที่ลงทุน |
|
| เลขที่/กองทุน |
|
| สถาบัน |
|
| มูลค่าปัจจุบัน |
|
| วันครบอายุ (ถ้ามี) |
|
| คุ้มครอง (ถ้ามี) |
|
| RTN (%) |
|
วางแผนมรดกและการส่งมอบ
Result
วางแผนความเสี่ยงและการประกัน
| เจ้าของกรมธรรม์ |
|
| ประเภท |
|
| ระยะเวลา |
|
| วันเกิด |
|
| เลขที่กรมธรรม์ |
|
| บริษัท |
|
| เบี้ยประกัน |
|
| วงเงินประกัน |
|
| สุขภาพ |
|
| อุบัติเหตุ |
|
| โรคร้ายแรง |
|
ตรวจสอบสถานะทางการเงิน
| ผลการตรวจสอบ |
| รายการ |
เหมาะสม |
ผลลัพธ์ |
|
| 1. สภาพคล่องพื้นฐาน |
3 - 6 เดือน |
2 |
3 |
| 2. สภาพคล่องต่อความมั่งคั่งสุทธิ |
15% |
2 |
3 |
| 3. หนี้สินต่อสินทรัพย์ |
< 50% |
2 |
3 |
| 4. การชำระหนี้สินจากรายได้ |
< 35% |
2 |
3 |
| 5. การชำระคืนหนี้สินเลว |
< 15% |
2 |
3 |
| 6. รูปแบบการออม |
> 10% |
2 |
3 |
| 7. สินทรัพย์ลงทุน |
≥ 50% |
2 |
3 |
| 8. ค่าใช้จ่าย/ รายรับ |
< 70% |
2 |
3 |
